Em Tampa Bay, Flórida, o revendedor e atacadista de automóveis Muhammad Jihad Faqih, 27, está enfrentando prisão depois de ser considerado culpado de um esquema que envolveu empréstimos fraudulentos, compradores de palha, solicitações de seguros falsas e um SUV Rolls Royce roubado.
Faccia foi condenado a quatro anos e meio de prisão por conspiração para cometer fraude e tentativa de exportar um veículo roubado, informa o Gabinete do Procurador dos Estados Unidos para o Distrito Médio da Flórida (1) (USAO).
Ele também foi condenado a perder US$ 378.886,96, “o produto da conspiração para cometer fraude eletrônica”, disse a USAO em um comunicado.
De acordo com documentos judiciais, Fakia e um co-conspirador visaram empresas de financiamento automóvel, submetendo fraudulentamente pedidos de empréstimo através do website do seu concessionário. Ele e seus sócios cooperaram com compradores falsos (compradores de palha) que não tinham intenção de comprar um carro.
Fakih receberia o dinheiro do empréstimo e daria parte do dinheiro ao seu sócio e aos compradores de palha. Ele também usou os fundos do empréstimo obtidos de forma fraudulenta para comprar carros e tentar exportá-los.
No que a USAO descreve como um “roubo mais simples”, Faccia usou um comprador de palha para comprar um SUV Rolls-Royce Cullinan roubado no valor de US$ 460 mil e depois tentou exportá-lo para o exterior – mas o contêiner foi apreendido pela Alfândega e Proteção de Fronteiras dos EUA.
A USAO relata que Fakih também apresentou pedidos de seguro falsos para veículos, denunciando-os como roubados.
Quando se trata de empréstimos e compras de automóveis, a fraude afeta tanto consumidores quanto credores.
Entre março e setembro de 2023, as perdas relacionadas com fraudes em empréstimos para automóveis foram 21 vezes maiores do que as perdas devido a fraudes com cartões de crédito e seis vezes maiores do que as perdas devido a fraudes em empréstimos pessoais sem garantia, de acordo com um relatório da TransUnion (2).
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A plataforma de gestão de risco Point Predictive estimou (3) que os credores de automóveis enfrentam um risco de fraude de 9,2 mil milhões de dólares em 2025 e que 69% deste valor se baseará na apresentação de informações incorretas por mutuários e concessionários em pedidos de empréstimo – utilizando uma identidade falsa, ou falsificando informações laborais ou financeiras para obter um empréstimo.