A Autoridade de Conduta Financeira (FCA) iniciou um processo de execução contra a Hartley Pensions e um indivíduo após o colapso da empresa em 2022.
O regulador alega que a empresa forneceu repetidamente informações falsas e enganosas ao retirar e investir somas significativas das pensões dos clientes sem o conhecimento ou consentimento dos clientes.
Na opinião da FCA, as ações foram realizadas para beneficiar uma determinada pessoa dentro da organização.
A FCA disse: “A FCA alega que Hartley lhe forneceu informações falsas e enganosas e tomou e investiu somas significativas de fundos de pensão de clientes sem o seu consentimento para beneficiar um indivíduo na empresa”.
Tanto a Hartley Pensions quanto o indivíduo envolvido no processo de execução receberam uma advertência.
A Hartley Pensions operava como um provedor de pensões pessoais auto-investido sob autorização e regulamentação da FCA, ao mesmo tempo que geria um número menor de regimes supervisionados pelo Regulador de Pensões.
Na época do colapso, a empresa tinha mais de 16.000 clientes.
Os administradores UHY Hacker Young disseram que a empresa gerenciava 16.666 SIPPs com 360 acordos SSAS.
‘Informações falsas e enganosas’: FCA tomará medidas contra as pensões de Hartley após o colapso
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Quando esses esquemas eram administrados por Hartley, os ativos dos clientes eram mantidos por administradores e não diretamente pela empresa.
A empresa assumiu em 2022 a pedido da FCA após um período crescente de desafios operacionais, financeiros e regulatórios.
Antes do colapso, a empresa operava sob uma série de restrições impostas pelo regulador.
A FCA alega que a pessoa no centro do caso utilizou fundos de pensão de forma desonesta e forneceu informações falsas para obter fundos para o seu negócio.
A FCA está iniciando um processo de execução contra Hartley Pension
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GETTYAlega-se ainda que o indivíduo enganou deliberadamente o regulador na tentativa de ocultar a atividade.
A FCA disse: “A FCA alega que um indivíduo usou fundos de pensão de forma desonesta e forneceu informações falsas para conseguir dinheiro para uma empresa de sua propriedade. Eles então enganaram a FCA para encobrir esta má conduta.”
Segundo o regulador, o comportamento não atendeu aos padrões esperados na área de serviços financeiros.
Alega-se também que Hartley retirou e investiu fundos de pensão sem realizar a devida diligência ou obter o consentimento do cliente.
A falta de comunicação com os titulares de pensões e a resolução de conflitos de interesses também foi citada como parte da alegada má conduta.
Os alertas afirmam que as ações refletiram uma preferência por interesses pessoais em detrimento dos interesses dos clientes.
A FCA concluiu que entre 11 de dezembro e 15 de junho de 2022, a empresa violou três princípios empresariais, incluindo integridade, governação e controlo e interesses do cliente.
Estas advertências não constituem uma decisão final, uma vez que tanto a Hartley Pensions como o indivíduo têm o direito de responder.
O caso será apreciado pelo Comitê de Decisões Regulatórias, que decidirá quais medidas deverão ser tomadas.
Se a FCA tomar uma decisão final, disse que as suas conclusões e sanções serão publicadas posteriormente.