Martin Lewis alertou que dar dinheiro aos familiares pode resultar em imposto sobre herança se as regras não forem seguidas.
O especialista financeiro levantou preocupações no seu podcast da BBC ao discutir as regras de doação com profissionais fiscais, destacando como o apoio financeiro regular para filhos ou netos pode ser incluído no património se não for gerido adequadamente.
Manter registros detalhados das doações é essencial para evitar complicações na determinação do imposto sobre herança, dizem os especialistas.
O Subsídio Anual Básico permite que indivíduos doem £ 3.000 a cada ano fiscal sem aumentar seu patrimônio e pode ser dado a uma pessoa ou compartilhado entre vários destinatários.
Há também uma regra de sete anos, o que significa que as doações feitas mais de sete anos antes da morte geralmente estão isentas do imposto sobre herança.
Lucie Spencer, sócia da Evelyn Partners, disse: “Portanto, há uma grande doação de £ 3.000 por indivíduo por ano fiscal”.
Ele explicou que o subsídio não utilizado do ano fiscal anterior pode ser transportado, dizendo: “Se você não deu £ 3.000 no ano fiscal passado, pode doar £ 6.000 hoje.”
Isso funciona separadamente da isenção de sete anos e de outros benefícios fiscais.
Martin Lewis alerta que doar dinheiro para a família pode resultar em redução do imposto sobre herança
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Martin Lewis
Lewis explicou que o subsídio de £ 3.000 não precisa ser concedido a uma pessoa.
Um pequeno subsídio separado permite que as pessoas doem £ 250 a vários destinatários, mas os dois subsídios não podem ser combinados para a mesma pessoa.
Sra. Spencer disse: “Não posso dar £ 1 extra a uma pessoa”, o que significa que o limite de £ 250 não pode ser aumentado.
Várias isenções se aplicam a presentes de casamento.
Receita tributária deve 2030/31. atingirá um recorde de 38,3 por cento do PIB | NOTÍCIAS GBHarriet Brown disse que os pais podem doar até £ 5.000 para uma pessoa que se casa, permitindo que quatro pais doem um total de £ 20.000.
Os avós podem doar £ 2.500, enquanto outros podem dar £ 1.000.
Os especialistas também forneceram informações sobre quando as pessoas deveriam começar a rastrear presentes.
O Sr. Lewis perguntou quando os indivíduos deveriam começar a documentar o apoio financeiro.
Brown pensou que isso poderia começar aos 40 anos, enquanto Spencer disse: “Eu diria que aos 50”, acrescentando que muitas vezes coincidia com o recebimento de uma herança e o aumento da riqueza.
Os especialistas recomendam manter um registro escrito ou digital de todos os presentes com testamento.
Sra. Spencer disse: “Quando alguém morre e você preenche o formulário de imposto sobre herança, há na verdade uma lista inteira onde você deve detalhar todos os presentes que você fez até sua morte”.