Robinsde (NASDAQ: HOOD) As ações caíram mais de 30% no acumulado do ano. Um evento não causou esse recuo. Em vez disso, pode ser atribuído ao esfriamento do mercado de criptografia, ao comércio de varejo mais lento e às preocupações com suas altas avaliações – tudo isso fez com que os investidores retirassem algum dinheiro da mesa depois que suas ações mais do que triplicaram em 2025.
No entanto, as ações da Robinhood ainda mais que dobraram em relação ao preço do IPO de 2021, de US$ 38 por ação. Vamos revisar cinco razões pelas quais você deve comprar essas ações de fintech enquanto os touros olham para o outro lado.
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As negociações sem comissões e o aplicativo eficiente e conhecido da Robin atraíram muitos jovens investidores de varejo de corretores tradicionais. De 2020 a 2025, a sua receita anual mais do que quadruplicou, passando de 959 milhões de dólares para 4,5 mil milhões de dólares, enquanto o número de clientes financiados mais do que duplicou, de 12,5 milhões para 27,0 milhões.
Robinhood também atrai mais clientes para suas assinaturas Gold, que oferecem juros sem juros, taxas de juros mais baixas, taxas de juros mais altas sobre dinheiro não investido e outros benefícios por US$ 5 por mês ou US$ 50 por ano. Com os seus subscritores de ouro a crescer 58%, para 4,2 milhões em 2025, este ecossistema pegajoso deverá alargar o seu fosso em relação a outros corretores.
Desde a sua estreia no mercado, Robinhood expandiu seu ecossistema com mais negociações e apostas criptográficas, negociação de opções e serviços bancários baseados em cartões. Também lançou ferramentas de gestão de portfólio baseadas em IA, serviços de gestão de patrimônio e ativos simbólicos.
Ela adquiriu quase uma dúzia de empresas desde seu IPO – incluindo a empresa de cartão de crédito X1 Card, as exchanges de criptomoedas WonderFi e Bitstamp e a plataforma de gestão de patrimônio TradePMR – para apoiar essa expansão. Ao longo dos próximos anos, provavelmente continuará a adquirir mais empresas para reduzir a sua dependência dos seus principais serviços de corretagem.
A Robinhood enfrentou dois grandes desafios regulamentares nos últimos anos: uma potencial implosão do seu modelo de negócio de “pagamento por fluxo de ordens” (PFOF), que sustenta as suas negociações livres através da venda das suas ordens a empresas de negociação de alta frequência (HFT); e regulamentações mais rígidas para criptomoedas.
Mas sob a administração Trump, a Securities and Exchange Commission (SEC) removeu as restrições propostas às transações PFOF e adotou uma postura mais amigável em relação às criptomoedas. Esta é uma boa notícia para Robinhood e outras bolsas online.
Robinhood tornou-se lucrativo novamente sob os princípios contábeis geralmente aceitos (GAAP) em 2024, e seu lucro por ação aumentou 31% em 2025. Este crescimento foi impulsionado principalmente por taxas de juros mais altas, que impulsionaram sua receita líquida de juros (de dinheiro de clientes não investidos, empréstimos alavancados e seu programa de verificação de corretagem), um aumento nas taxas de negociação, à medida que as opções comerciais de Robinhood aumentaram novamente. ouro. Também simplificou suas despesas, reduziu sua força de trabalho e reduziu suas despesas com remuneração baseada em ações.
Essa disciplina financeira mais forte, juntamente com o crescimento contínuo de clientes e ativos, impulsionou o seu lucro ajustado antes de juros, impostos, depreciação e amortização (EBITDA) de 16% em 2020 para 56% em 2025. O seu lucro líquido também aumentou de 1% para 42%.
De 2025 a 2028, os analistas esperam que a receita e o EBITDA ajustado da Robin cresçam a um CAGR de 18% e 21%, respectivamente. Este crescimento deve ser apoiado pela expansão das suas plataformas WonderFi e Bitstamp num mercado criptográfico em aquecimento, pelo seu crescimento internacional no Canadá e na Europa, pelo lançamento de ferramentas de negociação de derivados a nível institucional e pela utilização de algoritmos de inteligência artificial mais avançados para automatizar os seus serviços e melhorar as suas ferramentas de negociação.
Com um valor empresarial de 72 mil milhões de dólares, ainda parece razoavelmente avaliado em 22 vezes o EBITDA ajustado deste ano. Se corresponder às expectativas dos analistas e negociar a um preço mais generoso, 25 vezes superior ao seu EBITDA ajustado do ano corrente, no início de 2028, as suas ações poderão subir 56% nos próximos dois anos. Isso superaria facilmente o retorno médio anual do S&P 500 de cerca de 10%.
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5 razões para comprar ações de Robinhood (HOOD) como se não houvesse amanhã foi publicado originalmente por The Motley Fool
