o ETF Vanguard Total Bond Market (NASDAQ:BND) e ETF de Tesouro de Prazo Intermediário Vanguard (NASDAQ:VGIT) Parece semelhante em termos de taxas, mas o BND é muito maior, cobre uma parcela maior do mercado obrigacionista e proporcionou uma vantagem modesta em rendimentos e retornos recentes, enquanto o VGIT se limita exclusivamente aos títulos do Tesouro dos EUA e tem registado menos volatilidade.
Tanto o BND quanto o VGIT são ETFs de títulos populares da Vanguard, cada um com o objetivo de fornecer renda e diversificação às carteiras. O BND lança uma rede mais ampla no mercado de títulos com grau de investimento dos EUA, enquanto o VGIT se concentra exclusivamente em títulos do Tesouro dos EUA de médio prazo. Esta comparação analisa as diferenças em termos de custo, desempenho, risco e composição da carteira para ajudar os investidores a decidir qual abordagem pode melhor atender às suas necessidades.
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métrica |
VGIT |
BND |
|---|---|---|
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emissor |
vanguarda |
vanguarda |
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relação de despesas |
0,03% |
0,03% |
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Retorno do ano (a partir de 09/04/2026) |
4,6% |
5,5% |
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rendimento de dividendos |
3,8% |
3,9% |
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Beta |
0,80 |
0,98 |
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AUM |
48,47 bilhões de dólares |
387,46 bilhões de dólares |
Beta mede a volatilidade dos preços em relação ao S&P 500; O Beta é calculado a partir de retornos mensais durante cinco anos. O retorno do ano representa o retorno total dos 12 meses seguintes.
Ambos os fundos são igualmente acessíveis, com índices de despesas idênticos de 0,03%, mas o BND tem uma ligeira vantagem de rendimento, oferecendo um pagamento de 3,9% em comparação com os 3,8% do VGIT.
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métrica |
VGIT |
BND |
|---|---|---|
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Retirada máxima (5 anos) |
(15,03%) |
(17,93%) |
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Crescimento de US$ 1.000 em 5 anos |
US$ 1.018 |
US$ 1.016 |
O ETF Vanguard Total Bond Market oferece exposição a todo o mundo de títulos com grau de investimento dos EUA e detém 346 títulos diferentes em seu 19º ano. As suas maiores posições incluem numerário em dólares dos EUA e uma combinação de títulos do Tesouro dos EUA, mas o fundo também investe em obrigações garantidas por hipotecas e obrigações empresariais, proporcionando crédito diversificado e risco de taxa de juro. A exposição do fundo ao numerário e a outros sectores reflecte a sua abordagem ampla e ponderada, e as suas participações seniores são pequenas relativamente à sua dimensão global.
Em contrapartida, o VGIT está ancorado exclusivamente em títulos do Tesouro dos EUA, com 76 participações focadas no vencimento intermediário. As suas principais participações são emissões recentes de títulos do Tesouro e a exposição do fundo ao numerário e a outros sectores reflecte simplesmente a sua carteira exclusivamente governamental. O VGIT não inclui dívida corporativa ou garantida por hipotecas, portanto o seu risco de crédito é mínimo em comparação com a exposição mais ampla do BND.
Para obter mais orientações sobre como investir em ETFs, consulte o guia completo neste link.
Embora o ETF Vanguard Total Bond Market (BND) e o ETF Vanguard Intermediate-Term Treasury (VGIT) sejam fundos de títulos de baixo custo, cada um deles atende a objetivos diferentes do investidor.