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Ken Griffin diz que a inflação ainda atinge os americanos onde eles mais a sentem: os preços diários.

Numa conversa recente com Sarah Eisen da CNBC na Conferência Global do Milken Institute, o bilionário e CEO da Citadel apontou para um simples ensinamento do McDonald’s para explicar por que muitos americanos continuam frustrados com a economia.

Principais escolhas

“Você esteve no McDonald’s ultimamente?” perguntou Griffin (1).

Quando Eisen disse não, Griffin descreveu o choque que sentiu depois de comprar uma Coca-Cola do McDonald’s naquela manhã.

“US$ 2,50 por uma Coca-Cola!” Griffin disse. “E antes da administração Biden, eram 99 centavos.”

Para Griffin, não se tratava apenas do refrigerante. Foi sobre a forma como pequenas compras familiares podem lembrar aos americanos que o seu dinheiro não está tão esticado como costumava ser.

Em seguida, passe para outro produto doméstico: os ovos.

“Quanto você paga pelos ovos na cidade de Nova York hoje?” Griffin perguntou.

“Oito dólares”, respondeu Eisen.

“Por uma dúzia de ovos?” Griffin disse.

“Mmm”, disse Aizen, balançando a cabeça. “Os marrons. É isso que a gente ganha em casa.”

A troca provocou risadas – especialmente depois que Griffin admitiu que “em uma semana normal” ele não compra seus próprios ovos – mas sua mensagem mais ampla era séria.

“Os Estados Unidos sofreram uma inflação prolongada e contínua durante seis anos”, disse ele. “E de certa forma, o aumento dos preços da gasolina nos postos de gasolina é como um evento desencadeador. Isso apenas traz de volta a todos nós o fato de que o poder de compra do dólar caiu tão acentuadamente durante seis anos”.

Para Griffin, os choques diários nos preços são mais incômodos.

“Acho que para todos no nosso país, quando vemos um choque nos preços de qualquer uma das nossas commodities diárias, a gasolina, por exemplo, é muito alarmante”, disse Griffin. “E penso que há apenas um receio geral de quanto mais poder de compra iremos perder devido às políticas económicas que estamos a adoptar em Washington.”

Os últimos números da inflação ajudam a explicar por que razão esta preocupação ainda ressoa. O índice de preços no consumidor subiu 0,6% em Abril, após um salto de 0,9% em Março, enquanto os preços subiram 3,8% em relação ao ano anterior, antes dos ajustamentos sazonais, de acordo com o Bureau of Labor Statistics (2). Os preços dos alimentos subiram 3,2% ao longo do ano, enquanto os preços da energia subiram 17,9%. Só os preços da gasolina aumentaram 28,4% em relação ao ano anterior.

Mesmo que a inflação global tenha arrefecido dos seus piores níveis pós-pandemia, muitas famílias ainda enfrentam os efeitos cumulativos de anos de aumento dos preços – e os novos choques energéticos da guerra no Irão estão a acrescentar outra camada de pressão.

A dor a longo prazo é mais clara nos dados. Desde o início de 2020, o índice alimentar (3) aumentou 33%, enquanto o índice energético (4) aumentou 48%.

O que Griffin quer dizer? A inflação não é apenas uma linha num relatório do governo. Aparece quando uma Coca-Cola custa US$ 2,50, uma dúzia de ovos custa US$ 8 e um tanque de gasolina dói novamente.

Proteja seu poder de compra

Griffin exortou a administração Trump e os legisladores a “permanecerem concentrados” no fortalecimento do dólar e em garantir que os contracheques dos americanos vão mais longe.

Mas a história conta uma história muito diferente sobre o poder de compra do dólar: com o tempo, ele sofre uma erosão constante – independentemente de quem ocupa o cargo na Casa Branca. De acordo com o Federal Reserve Bank de Minneapolis (5), 100 dólares em 2026 teriam o mesmo poder de compra que apenas 11,74 dólares em 1970.

É por isso que muitos americanos olham para além do dinheiro e das poupanças tradicionais quando pensam em como proteger o seu poder de compra.

Uma opção testada pelo tempo é o ouro. O seu apelo é simples: ao contrário das moedas fiduciárias, o metal amarelo não pode ser impresso à vontade pelos bancos centrais.

O ouro também é considerado o melhor porto seguro. Não está vinculado a nenhum país, moeda ou economia e, em tempos de turbulência económica ou incerteza geopolítica, os investidores muitas vezes afluem a ele – fazendo subir os preços.

Ray Dalio, fundador do maior fundo de cobertura do mundo, Bridgewater Associates, disse à CNBC no ano passado que “as pessoas geralmente não têm uma quantidade adequada de ouro na sua carteira”, acrescentando: “Quando os tempos estão maus, o ouro é uma cobertura muito eficaz”.

Apesar da recente retração, os preços do ouro subiram mais de 35% nos últimos 12 meses.

Uma forma de investir em ouro que também pode proporcionar benefícios fiscais significativos é abrir um IRA de ouro com a ajuda da Goldco.

Um IRA de ouro permite que os investidores mantenham ouro físico ou activos relacionados com ouro numa conta de reforma, combinando assim as vantagens fiscais de um IRA com os benefícios protectores de investir em ouro, tornando-o uma opção potencialmente atraente para aqueles que querem garantir que os seus fundos de reforma são diversificados durante tempos económicos difíceis.

Goldco oferece frete grátis e acesso a uma biblioteca de recursos de aposentadoria. Além disso, a empresa igualará até 10% das compras elegíveis com dinheiro grátis.

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Leia mais: Aqui está a renda média dos americanos por idade em 2026. Você está ficando para trás?

Transforme inflação em renda

A inflação pode pressionar as famílias – mas para os proprietários de certos activos reais, o aumento dos preços também pode traduzir-se num aumento dos rendimentos.

O setor imobiliário, por exemplo, há muito é visto como uma poderosa proteção contra a inflação.

Quando a inflação aumenta, muitas vezes os valores das propriedades também aumentam, refletindo os custos mais elevados de materiais, mão-de-obra e terrenos. Ao mesmo tempo, as receitas de arrendamento tendem a aumentar, proporcionando aos proprietários de apartamentos um fluxo de rendimentos ajustado pela inflação.

Nos últimos dez anos, o índice S&P Totality Case-Shiller US National Home Price NSA (6) subiu 87%, reflectindo a forte procura e a oferta limitada de habitação.

É claro que os altos preços das casas podem tornar a compra de uma casa mais desafiadora, especialmente quando as taxas de hipotecas ainda são altas. E ser proprietário não é exatamente um trabalho manual – gerenciar inquilinos, manutenção e reparos pode consumir rapidamente seu tempo (e retornos).

A boa notícia? Você não precisa comprar um imóvel imediatamente – ou lidar com torneiras vazando – para investir em imóveis hoje. Plataformas de crowdfunding como a Ill Capital oferecem uma maneira mais fácil de obter exposição a esta classe de ativos de alto rendimento.

Como uma plataforma de investimento imobiliário que oferece propriedade parcial de propriedades para aluguel de primeira linha, a IlHun oferece aos investidores renda mensal de aluguel, valorização em tempo real e benefícios fiscais – sem a necessidade de um pagamento inicial pesado ou ligações de inquilino às 3 da manhã.

Fundada por ex-investidores imobiliários do Goldman Sachs, a equipe seleciona para você o melhor 1% das residências unifamiliares para alugar em todo o país. Em outras palavras, você obtém acesso a ofertas de qualidade institucional por uma fração do custo normal.

Cada imóvel passa por um rigoroso processo de fiscalização, que exige rentabilidade mínima de 12% mesmo em cenários negativos. Em toda a plataforma, a plataforma mostra uma TIR média anual de 18,8%. As listagens geralmente se esgotam em menos de três horas, com investimentos normalmente variando de US$ 15.000 a US$ 40.000 por propriedade.

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Mas os imóveis residenciais são apenas uma oportunidade. Para investidores que têm capital disponível e desejam realmente explorar todos os setores imobiliários disponíveis, existem outras formas de investir.

Outra opção é o Lightstone DIRECT, que dá aos investidores qualificados acesso a imóveis multifamiliares e industriais de qualidade institucional.

O modelo direto ao investidor do Lightstone DIRECT garante um alto nível de compatibilidade entre investidores individuais e proprietários-operadores institucionais verticalmente integrados – uma opção sofisticada e eficiente para investidores individuais que desejam diversificar em imóveis no mercado privado.

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O dono de um pedaço de escassez

Investidores proeminentes como Dalio enfatizam frequentemente a importância da diversificação – e por boas razões. Muitos activos tradicionais tendem a mover-se em conjunto, especialmente durante períodos de tensão no mercado.

Esta mensagem parece especialmente relevante hoje. Quase 40% do peso do S&P 500 está concentrado nas suas dez maiores ações e o rácio CAPE do índice não tem sido tão elevado desde o boom das pontocom.

É aqui que, para muitos investidores, entram em jogo os activos alternativos. Isso pode incluir qualquer coisa, desde imóveis e metais preciosos até private equity e arte.

É fácil ver por que grandes obras de arte tendem a se valorizar com o tempo. A oferta é limitada e muitos itens famosos já foram adquiridos por museus e colecionadores. A arte também tem baixa correlação com ações e títulos, o que ajuda na diversificação.

Em 2022, uma coleção de arte de propriedade do falecido fundador da Microsoft, Paul Allen (7), foi vendida por US$ 1,5 bilhão na Christie’s de Nova York, tornando-a a coleção mais cara da história dos leilões.

É claro que comprar arte apresenta grandes barreiras: preços elevados, armazenamento, seguro, autenticação e o desafio de saber quais peças podem ter valor a longo prazo.

Agora, a Masterworks oferece um investimento único que combina arte azul com outros ativos raros, como ouro e bitcoin, que historicamente se moveram independentemente das ações e entre si.

O resultado é uma abordagem mais equilibrada, sob qualquer condição climática, para investimentos alternativos. Na verdade, este modelo teria superado o S&P 500 em 3,1x de 2017 a 2025.*

Ao alavancar o acesso a obras de arte com qualidade de museu, juntamente com outros bens não correlacionados, a estratégia visa aumentar a diversidade, ao mesmo tempo que procura uma apreciação significativa.

Descubra como a diversificação através desta estratégia pode fortalecer o seu portfólio nos próximos anos.

*Investimento envolve risco. O desempenho passado não é indicativo de retornos futuros. O valor de 3,1x reflete um backtest do modelo, e não o desempenho real do fundo.

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Fontes de artigos

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Instituto Milken/YouTube (1); Bureau Americano do Trabalho (2); Banco Federal de São Luís (3), (4); Banco Federal de Minneapolis (5); S&P Global (6); Christie’s (7)

Este artigo fornece apenas informações e não deve ser considerado um conselho. É fornecido sem qualquer tipo de garantia.