O ETF iShares de títulos com grau de investimento de 5 a 10 anos (NASDAQ: IGIB) Destaca-se pelo menor custo e maior rendimento, enquanto o ETF iShares 3-7 Year Treasury Bond (NASDAQ:IEI) Oferece menor volatilidade e uma abordagem mais conservadora apenas para o Tesouro.
Tanto o IGIB quanto o IEI são ETFs populares do iShares, mas desempenham funções diferentes. O IGIB concentra-se em títulos corporativos de médio prazo com grau de investimento, enquanto o IEI se concentra em títulos do Tesouro dos EUA com vencimentos ligeiramente mais curtos. Esta comparação destaca as principais diferenças em custo, risco e construção de carteira para os investidores que consideram estes dois fundos mútuos.
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métrica |
IGIB |
pegar |
|---|---|---|
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emissor |
iShares |
iShares |
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relação de despesas |
0,04% |
0,15% |
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Retorno de um ano (a partir de 10/04/2026) |
9,12% |
4,41% |
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rendimento de dividendos |
4,7% |
3,6% |
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AUM |
17,7 bilhões de dólares |
18,8 bilhões de dólares |
O retorno do ano representa o retorno total dos 12 meses seguintes.
O IEI vem com um índice de despesas extremamente alto, custando quase quatro vezes o do IGIB. O IGIB não só parece mais barato, mas também proporciona um rendimento de dividendos mais elevado, o que pode atrair investidores focados no rendimento.
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métrica |
IGIB |
pegar |
|---|---|---|
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Retirada máxima (5 anos) |
(20,62%) |
(13,88%) |
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Crescimento de US$ 1.000 em 5 anos |
US$ 1.086 |
US$ 1.025 |
O IEI detém uma carteira concentrada de apenas oitenta e três títulos dos EUA com vencimentos entre três e sete anos, o que o torna uma pura aposta na dívida pública. O fundo existe há mais de 19 anos e suas maiores posições são títulos do Tesouro com vencimento em 2029, 2030 e 2031. Essa simplicidade pode atender investidores que desejam máxima segurança de crédito e exposição direta às taxas de juros sem risco corporativo.
O IGIB, por outro lado, investe em quase 3.000 títulos corporativos com grau de investimento, oferecendo ampla exposição a grandes empresas e instituições financeiras dos EUA. As suas grandes participações em obrigações empresariais representam, cada uma, menos de um quarto de por cento do fundo total. A tendência empresarial do IGIB resulta num rendimento e risco de crédito mais elevados, mas também numa maior diversificação entre emitentes.
Para obter mais orientações sobre como investir em ETFs, consulte o guia completo neste link.
O ETF iShares 5-10 Year Investment Grade Bond oferece aos investidores grande diversificação entre os emissores de títulos. A maior emissão de títulos que detém representa cerca de 0,25% da carteira. Além disso, o principal emissor, JP Morgan Chase (NYSE:JPM) Responsável por apenas 2,3% do portfólio total.
O ETF iShares 3-7 Year Treasury Bond não oferece aos investidores qualquer diversificação. É investido inteiramente em títulos do Tesouro dos EUA que expiram entre 2029 e 2033.
Os investidores que procuram a estabilidade que acompanha um tesouro apoiado pelo governo não desistem muito no que diz respeito aos retornos que estes dois ETFs proporcionam. Nos últimos cinco anos, o ETF iShares 5-10 Year Investment Grade Corporate Bond produziu um retorno total de apenas 8,37%, o que não é nada digno de nota.