Os investidores valorizam o ouro (GC=F) e a prata (SI=F) como reservas de valor. Entre a sua utilização em joalharia, produção e investimento, podem proporcionar diversificação de activos e protecção contra a inflação. Mas que metal precioso rendeu mais dinheiro aos investidores nos últimos 50 anos?

A resposta é clara: desde 1976, o preço do ouro disparou, superando o da prata no longo prazo. No entanto, a prata ocasionalmente subiu mais rapidamente do que o ouro e teve um desempenho superior na última década.

Observar os dados históricos dos preços do ouro e da prata pode ajudá-lo a escolher investimentos para seu portfólio.

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• De 1976 a 2016, o preço da prata subiu de US$ 4,19 por onça para US$ 84,33 por onça, enquanto o preço do ouro subiu de US$ 132,45 por onça para US$ 5.019 por onça.

• Um investimento de 1.000 dólares em prata em 1976 valeria agora 20.126 dólares, enquanto um investimento de 1.000 dólares em ouro valeria agora 37.944 dólares.

• O preço da prata tende a ser mais volátil, com oscilações de preço mais acentuadas do que o ouro.

Nos últimos 50 anos, o ouro superou a prata, produzindo retornos mais elevados a longo prazo.

Desde a década de 1970, os preços da prata e do ouro aumentaram dramaticamente, mas os seus papéis na economia e o seu desempenho a longo prazo são muito diferentes:

Os governos e os investidores veem o ouro como uma reserva de valor e os bancos centrais detêm grandes reservas de ouro para proteger as suas economias da inflação global ou de crises geopolíticas. Também é amplamente utilizado na fabricação de joias.

A prata é muito mais abundante que o ouro, mas também tem mais utilizações. O dinheiro desempenha um papel significativo na manufatura e na produção industrial; As empresas usam o dinheiro para fabricar painéis solares, eletrônicos e dispositivos médicos. A procura industrial pode afectar os preços da prata, causando mudanças mais drásticas.

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Se você investisse US$ 1.000 em ouro em 1976, seu investimento valeria agora US$ 37.944, enquanto um investimento de US$ 1.000 em prata valeria agora US$ 20.126.

Veja como os preços mudaram:

Em 1976, o ouro custava US$ 132,45 a onça, então US$ 1.000 comprariam 7,56 onças de ouro. Se você investisse US$ 1.000 em prata em 1976, quando o preço era de US$ 4,19 a onça, você teria comprado 238,66 onças de prata.

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Como você pode ver, o desempenho de Silver foi impressionante. Seu investimento crescerá em mais de US$ 19.000. Mas este retorno é insignificante em comparação com o ouro; Seu investimento teria crescido em mais de US$ 36.000.

A prata às vezes supera o ouro devido à maior demanda industrial e ao comércio especulativo. A prata é mais amplamente utilizada na indústria transformadora, pelo que o seu preço pode flutuar devido às condições industriais e económicas mais amplas. A prata tem historicamente atraído mais negociações especulativas porque tem um preço de entrada mais baixo e pode subir rapidamente.

Embora o ouro tenha proporcionado retornos muito mais elevados nos últimos 50 anos, a prata superou o ouro nos últimos 10 anos.

Se você comprou US$ 1.000 em ouro em 2016, agora ele valeria US$ 4.065. Mas se você comprasse US$ 1.000 em prata em 2016, ela valeria US$ 5.613.

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Tanto a prata quanto o ouro podem desempenhar um papel importante no seu portfólio. O ouro é melhor para investidores de longo prazo que procuram preservar a riqueza e proteger contra a inflação, enquanto a prata é melhor para investimentos de curto prazo. O baixo preço da prata torna-a mais atraente para aqueles que são novos no investimento em metais preciosos, já que você pode comprar moedas ou barras com um investimento muito menor.

Independentemente do metal que você escolher, lembre-se de que os metais preciosos devem fazer parte apenas de sua carteira geral de investimentos.

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Sim, a prata superou o ouro, especialmente nos últimos dez anos, devido ao aumento da procura industrial.

O ouro tem sido historicamente visto como mais valioso porque é mais raro que a prata e tem sido usado como reserva de valor.

Se a prata é um investimento melhor do que o ouro depende dos seus objetivos. A prata pode gerar retornos mais elevados no curto prazo, mas o preço é mais volátil. O ouro tende a oferecer retornos mais estáveis ​​a longo prazo.

O ouro é geralmente uma melhor protecção contra a inflação porque os bancos centrais utilizam-no como uma reserva segura de valor durante períodos de instabilidade económica. Os preços da prata podem subir durante períodos de inflação, mas a sua utilização na indústria torna-a mais sensível às mudanças económicas.

A regra 80/50 é uma diretriz que utiliza a relação atual entre ouro e prata para avaliar se o ouro está sobrevalorizado. A relação ouro/valor compara o preço atual dos dois metais. A regra 80/50 diz que se o rácio ouro/valor exceder 80, o ouro está sobrevalorizado e os investidores devem vender o seu ouro e comprar prata. Quando o rácio é inferior a 50, o ouro é barato em comparação com a prata, pelo que os investidores devem comprar ouro e vender prata.

Por exemplo, digamos que o ouro custa US$ 5.000 e a prata custa US$ 75. Neste cenário, a relação ouro/prata é de 66,67, o que é bastante neutro; Nenhum metal é supervalorizado ou subvalorizado.