Embora Warren Buffett tenha defendido um estilo de investimento de valor durante décadas, a outra coisa que ele frequentemente defende é a simplicidade. Ele não negocia com frequência nem persegue a próxima novidade e não faz apostas exóticas. Ele simplesmente investe em negócios duráveis e duradouros e os deixa fazer o que querem.
O mesmo conceito se aplica aos investidores de varejo. Ao construir um portfólio em torno de grandes empresas e saúde financeira, você pode se preparar para anos de criação de riqueza a longo prazo. Numa carta de 2013 aos acionistas da Berkshire Hathaway, Buffett disse o seguinte:
A inteligência artificial criará o primeiro trilionário do mundo? Nossa equipe acaba de publicar um relatório sobre a empresa pouco conhecida chamada “Essential Monopoly”, que fornece a tecnologia crítica de que a Nvidia e a Intel precisam. Continuar “
Coloque 10% do dinheiro em títulos governamentais de curto prazo e 90% em um fundo de índice S&P 500 de custo muito baixo. (Sugiro a Vanguard.) Acredito que os resultados fiduciários a longo prazo desta política serão superiores aos alcançados pela maioria dos investidores.
Buffett não poderia ser muito mais claro do que isso. Ele acredita que os investidores devem aceitar a ETF Vanguarda S&P 500 (NYSEMKT: VOO) em seus arquivos.
Uma lição importante
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O VOO acompanha o S&P 500, cobra apenas 0,03% ao ano e cresceu para mais de US$ 950 bilhões em ativos, tornando-o um dos maiores fundos mútuos do mundo.
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Espera-se que os lucros do S&P 500 no primeiro trimestre de 2026 cresçam cerca de 28% ano após ano, o melhor resultado desde 2021.
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Buffett projetou a estrutura 90/10 para que investidores não especializados possam alcançar resultados que superem a maioria dos gestores profissionais sem custos ou complexidade.
Por que os princípios de investimento de Buffett ainda se aplicam
Muitos investidores estão com excesso de peso em ações de tecnologia e crescimento neste momento, seja através de um ETF focado em um desses temas ou apenas através de S&P 500 A alocação de tecnologia do ETF de 33% é significativamente maior do que era há apenas uma década, quando representava cerca de 20% dos ativos.
Mas com o tempo, a alocação sectorial do S&P 500 ajusta-se à evolução da economia. Em vários momentos das últimas décadas, a tecnologia, a energia e as finanças têm sido as maiores participações do sector privado. Investir no S&P 500 não requer timing de mercado ou negociações frequentes. Sua simplicidade é seu maior ponto de venda. É verdadeiramente um índice de compra e manutenção de longo prazo que permite aos investidores capturar o motor do crescimento económico dos EUA.
Buffett reconhece que a maioria das pessoas não deveria tentar escolher vencedores individuais. Mesmo a maioria dos gestores de dinheiro profissionais não consegue fazer isso de forma consistente. Simplesmente investindo em um índice usando o ETF Vanguard S&P 500, você obtém potencial de crescimento de longo prazo com taxas mínimas.