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A qualificação Chartered Financial Planner continua a ser a maior e mais reconhecida qualificação para planejadores financeiros, com apenas 110.000 profissionais atualmente detendo a designação e um recorde de 4.391 candidatos realizando o exame mais recente. Alcançar a PCP tem sido tradicionalmente visto como uma conquista fundamental, que proporciona aos consultores conhecimentos críticos sobre impostos, planeamento patrimonial, reformas, investimentos e seguros. Isso continua a ser verdade, dizem os consultores, mas há quem considere agora que possuir as marcas CFP por si só não é suficiente, especialmente quando se trata de aconselhar os clientes sobre o levantamento de poupanças durante a reforma. Como resultado, mais consultores estão buscando certificações específicas para complementar suas capacidades e comercialização.
“O futuro da profissão não passa por menos especialistas”, disse o CEO do Conselho da CFP, K. Dane Snowden, ao Advisor Upside. “São mais profissionais cuja experiência especializada se baseia na estrutura holística e ética que a certificação CFP representa.”
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Vamos ser específicos
Embora existam centenas de designações na área hoje, os consultores parecem se unir em torno de um grupo seleto de certificações recém-desenvolvidas e veteranas. Dois que surgiram consistentemente em pesquisas informais de membros da Associação de Planejamento Financeiro e consultores afiliados a Parcerias Financeiras foram o Profissional Certificado de Planejamento Tributário e o Profissional Certificado de Renda de Aposentadoria, oferecido pelo American College of Financial Services. A primeira foi lançada apenas no ano passado, mas desde então se tornou a qualificação que mais cresce nos quase 100 anos de história da faculdade. A designação de Certified Retirement Planning Advisor também surgiu com frequência, assim como a designação de Agente Inscrito do IRS.
“O CFP faz um excelente trabalho ao fornecer treinamento geral em planejamento financeiro”, disse Dwight Detloff, fundador da Winding Trail Financial Planning. “Mas o RICP aborda áreas específicas que são mais relevantes para os aposentados, incluindo seguridade social, fluxo de caixa, impostos e investimentos”. Outros concordaram, observando que tanto clientes quanto consultores passam anos concentrando-se na acumulação e na “escalação da montanha”. Porém, descer a montanha requer habilidades e percepções diferentes.