O número de famílias afectadas aumentou em 300.000 em comparação com o mesmo período do ano passado, à medida que mais requerentes passam de benefícios legados para crédito universal, mostram números do Departamento de Trabalho e Pensões (DWP).

As autoridades dizem que isto reflete um aumento no número de pessoas que agora reivindicam o Crédito Universal após a transição em curso de benefícios mais antigos, incluindo Subsídio de Habitação, Trabalho Relacionado ao Rendimento e Subsídio de Apoio e Subsídio de Desemprego Baseado no Rendimento.

As deduções são valores retirados automaticamente do pagamento mensal do Crédito Universal do requerente para pagar dívidas ao Partido Trabalhista ou outras organizações.

Existem três formas principais de dedução, incluindo reembolsos de empréstimos antecipados de Crédito Universal, dinheiro devido a terceiros, como proprietários ou fornecedores de energia, e dívidas a organismos de emprego, incluindo o DWP e o HMRC.

As regras actuais significam que após o primeiro orçamento de Rachel Reeves em 2024, devido às alterações introduzidas pelo Partido Trabalhista, as deduções da dívida são geralmente limitadas a 15 por cento do subsídio padrão do requerente.

Os requerentes individuais com menos de 25 anos podem atualmente ter uma dedução máxima de £ 51 por mês, enquanto aqueles com 25 anos ou mais têm um limite máximo de £ 64.

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Para casais com ambos os parceiros com menos de 25 anos, a dedução mensal máxima sobe para £ 79, aumentando ainda mais para £ 100 se um dos parceiros tiver 25 anos ou mais.

O DWP reduziu anteriormente o limite máximo de dedução de 25 por cento para 15 por cento no âmbito do esquema Ministerial Fair Refund Rate, com o governo a dizer que as mudanças deixariam 1,2 milhões de famílias mais pobres com uma média de £420 por ano em melhor situação.

Os ministros também disseram que cerca de 700.000 famílias com crianças beneficiariam de um limite de dedução mais baixo.

Mas os activistas anti-pobreza e as organizações de assistência social alertaram que as deduções continuarão a colocar uma grave pressão financeira sobre as famílias em dificuldades, apesar das reformas.

A Policy in Practice afirma: “As deduções para reembolsos de dívidas e sanções reduzem regularmente o montante que as famílias realmente recebem, minando a segurança financeira e empurrando muitas famílias para dificuldades.

“Estas reduções fazem mais do que níveis de rendimento mais baixos; aumentam a volatilidade dos rendimentos, tornando a orçamentação e a previsão mais difíceis para as famílias de baixos rendimentos.”

Os ativistas também alertaram que o impacto financeiro das deduções poderia contribuir para problemas maiores, incluindo atrasos nas rendas e insegurança habitacional para requerentes vulneráveis ​​que já enfrentam custos de vida crescentes.

Rory Ewan, analista de políticas e práticas da Policy in Practice, afirmou: “O Crédito Universal deve ser a base da estabilidade financeira, e não uma fonte de choques inesperados. Muitas vezes, o que as pessoas realmente recebem fica muito aquém daquilo a que têm direito.

“Esta disparidade não é apenas injusta, mas aumenta a pobreza, o stress e a insegurança habitacional”.

Apesar das reformas do governo relativamente à taxa de reembolso justa, a Política na Prática argumentou que é necessária uma intervenção adicional para evitar que as famílias vulneráveis ​​caiam em dificuldades financeiras.

“Essa mudança não protegerá as famílias de vários cortes ao mesmo tempo, como o limite de benefícios, o limite de dois filhos ou o imposto sobre dormitório.

“Uma taxa de reembolso justa é um passo em frente, mas não é suficiente. Os nossos resultados mostram que, sem uma reforma rápida, as sanções e deduções empurrarão as famílias para uma situação de pobreza ainda maior.”

Os últimos números do DWP também mostraram que cerca de 21 por cento das famílias com Crédito Universal têm atualmente deduções de no máximo 15 por cento.