o Schwab ETF de mercado amplo dos EUA (NYSEMKT:SCHB) e você ETF de valor de vanguarda (NYSEMKT:VTV) Ambos oferecem vantagens e desvantagens únicas, que podem agradar a diferentes grupos de investidores.
Embora ambas sejam participações de portfólio principal de custo ultrabaixo, a SCHB acompanha todo o mercado de ações dos EUA, incluindo empresas de tecnologia de alto crescimento, enquanto a VTV tem como alvo players de grande capitalização estabelecidos.
Veja como eles se comparam a fatores como risco, retorno e diversificação.
Instantâneo (custo e tamanho)
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métrica |
TVV |
SCHB |
|---|---|---|
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emissor |
vanguarda |
Schwab |
|
taxa de despesas |
0,03% |
0,03% |
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Retorno de um ano (a partir de 8 de maio de 2026) |
25,48% |
32,08% |
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rendimento de dividendos |
1,92% |
1,07% |
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Beta (5 anos mensais) |
0,74 |
1.04 |
|
Ativos sob gestão (AUM) |
237,8 bilhões de dólares |
41,0 bilhões de dólares |
Beta mede a volatilidade dos preços em relação ao S&P 500; O Beta é calculado a partir de retornos mensais durante cinco anos. O retorno do ano representa o retorno total dos 12 meses seguintes.
Ambos os ETFs são extremamente baratos, com índices de despesas de 0,03%, que estão entre os mais baixos do setor. Isso significa que para cada US$ 10.000 investidos, os investidores pagam apenas US$ 3 por ano em taxas.
No entanto, os investidores centrados no rendimento podem achar o VTV mais atraente, uma vez que o seu rendimento de dividendos é quase o dobro do SCHB.
Comparando desempenho e riscos
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métrica |
TVV |
SCHB |
|---|---|---|
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Retirada máxima (5 anos) |
-17,0% |
-25,4% |
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Crescimento de US$ 1.000 em 5 anos (retorno total) |
US$ 1.651 |
1.772 dólares |
o que há dentro
A SCHB oferece um enorme portfólio de mais de 2.400 participações, representando todo o mercado de ações dos EUA. Suas maiores posições incluem Nvidia, maçãe Microsoft. O fundo está fortemente orientado para a tecnologia, com o sector a representar 34% dos activos, e concentrações secundárias em serviços financeiros e cuidados de saúde. Pagou US$ 0,30 por ação em dividendos nos últimos 12 meses.
A VTV adota uma abordagem mais restrita, com 311 participações centradas em grande valor. Suas principais posições incluem Berkshire Hathaway, JP Morgan Chasee Exxon Mobil. Este fundo prioriza os serviços financeiros em 22% dos ativos, seguidos pelos cuidados de saúde e industriais. Ela tem um dividendo de 12 meses de US$ 3,97 por ação.
Para obter mais orientações sobre como investir em ETFs, consulte o guia completo neste link.
O que isso significa para os investidores?
SCHB e VTV oferecem benefícios claros aos investidores. Para aqueles que procuram a máxima diversificação, a ampla abordagem de mercado da SCHB é difícil de superar. Este ETF cobre todos os cantos do mercado, oferecendo uma combinação de crescimento de grande capitalização, valor de pequena capitalização e tudo mais.
Uma vez que as ações de tecnologia representam atualmente uma parcela significativa do mercado, a SCHB inclina-se para o setor de tecnologia. Isto resulta num perfil de risco mais elevado do que o VTV (onde a tecnologia representa apenas 11% da carteira), mas também tem historicamente levado a retornos totais mais elevados.