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A Berkshire Hathaway de Warren Buffett (NYSE:BRK.B) está apostando alto no retorno do mercado imobiliário.

O conglomerado concordou em adquirir (1) a construtora Taylor Morrison Home (NYSE: TMHC) em um negócio em dinheiro avaliado em US$ 8,5 bilhões, incluindo dívidas, marcando um dos primeiros grandes movimentos da Berkshire sob o novo CEO Greg Abel.

Principais escolhas

E Buffett parece impressionado.

“Greg fez isso mais rápido do que eu poderia, mais suavemente do que eu poderia, e nunca falei com o CEO”, disse Buffett (2) a Becky Quick da CNBC. “Ele lançou.”

Isso representa um forte apoio do Oráculo de Omaha – e um sinal claro de que a Berkshire não recuou dos grandes negócios na era pós-Buffett. Na verdade, Buffett parece confiante de que Abel poderá levar a empresa a novos patamares.

Pelo acordo, a Berkshire pagará US$ 72,50 por ação em dinheiro da Taylor Morrison, avaliando o patrimônio da construtora em cerca de US$ 6,8 bilhões e representando um ágio de 24% em relação ao preço de fechamento de 29 de maio de US$ 58,50.

Os investidores perceberam. As ações da Taylor Morrison saltaram mais de 22% depois que o acordo foi anunciado.

O momento é o que torna a mudança tão interessante.

Berkshire dobra

O mercado imobiliário está sob forte pressão. As taxas de hipoteca permanecem altas. A probabilidade é ampliada. Muitos compradores em potencial ficarão sem preço. Os proprietários de casas existentes com baixas taxas de hipoteca estão relutantes em vender, sufocando a oferta. E os construtores residenciais tiveram de enfrentar uma combinação difícil de custos mais elevados, compradores cautelosos e incerteza económica.

Mas a Berkshire não é conhecida por perseguir tendências quentes. É conhecido por comprar negócios duráveis ​​quando a matemática de longo prazo parece atraente.

E a habitação é uma das indústrias mais vitais da América. Não importa o que aconteça na economia, as pessoas ainda precisam de um lugar para morar.

Para a Berkshire, Taylor Morrison aumenta a já considerável presença da Dior.

A Berkshire é proprietária da Clayton Homes, uma grande empresa de habitação pré-fabricada. Possui negócios relacionados à habitação, como Benjamin Moore Paint, Jones Manville Insulation e Acme Brick. A empresa também tem exposição em corretagem imobiliária por meio da Berkshire Hathaway HomeServices.

Em outras palavras, não é a Berkshire que descobre repentinamente a habitação.

Está duplicado.

Ao anunciar o acordo, Abel disse que a Berkshire espera consolidar suas operações de construção residencial de longa data em uma plataforma integrada que “nos permitirá levar o sonho da casa própria a mais americanos”.

Mas esse sonho americano está se tornando cada vez mais difícil para muitas famílias alcançarem.

Os preços das casas têm apresentado uma tendência ascendente há décadas. Só nos últimos 10 anos, o índice S&P Totality Case-Shiller US National Home Price NSA aumentou 88% (3), reflectindo a forte procura, a oferta limitada e anos de baixa construção.

O antigo presidente da Reserva Federal, Jerome Powell, apontou a principal razão: a América simplesmente não tem casas suficientes.

“O verdadeiro problema da habitação é que tivemos e estamos em vias de continuar a ter, não há habitação suficiente”, disse ele (4).

De acordo com Realtor.com, a lacuna na oferta de habitação na América já ultrapassou quatro milhões de casas (5).

Isso ajuda a explicar por que a Berkshire pode estar disposta a olhar além das dificuldades de hoje e em direção aos ganhos de amanhã.

A empresa não vai comprar a Taylor Morrison para o próximo trimestre. Ela pondera a ideia de que, se isso não acontecer, os americanos ainda precisarão de casas.

Isso deixa os investidores comuns com uma questão óbvia: se a Taylor Morrison for privada, como poderão ainda aproveitar uma potencial recuperação imobiliária?

Aqui estão três maneiras de entrar no jogo.

Leia mais: Aqui está a renda média dos americanos por idade em 2026. Você está atrasado?

Ganhe renda de aluguel sem se tornar proprietário

Se a América continuar com falta de casas, as casas para alugar poderão continuar a ser procuradas.

Esta é uma das razões pelas quais o aluguel de imóveis tem sido uma forma popular de construir riqueza. Quando você possui um imóvel alugado e os inquilinos pagam aluguel, você pode gerar um fluxo constante de renda mensal.

As propriedades para alugar também podem ser usadas como proteção contra a inflação. Com o tempo, os valores e aluguéis das propriedades muitas vezes aumentam junto com o custo de vida, ajudando os proprietários a manter o poder de compra.

É claro que ser proprietário nem sempre é passivo. Imóveis necessitam de manutenção. Os inquilinos podem sair. Os reparos podem ser caros. E isso se você puder economizar o suficiente para pagar a entrada e obter uma hipoteca.

A boa notícia? Você não precisa comprar um imóvel imediatamente – ou lidar com torneiras vazando – para investir em imóveis hoje. Mogul é uma plataforma de crowdfunding que oferece uma maneira mais fácil de obter exposição a esta classe de ativos de alto rendimento.

Como uma opção de investimento imobiliário que oferece propriedade fracionada de propriedades para aluguel de primeira linha, oferece aos investidores renda mensal de aluguel, valorização em tempo real e benefícios fiscais – sem a necessidade de um pagamento inicial pesado ou ligações de inquilino às 3 da manhã.

Fundada por ex-investidores imobiliários do Goldman Sachs, a equipe seleciona para você o melhor 1% das residências unifamiliares para alugar em todo o país. Em outras palavras, você obtém acesso a ofertas de qualidade institucional por uma fração do custo normal.

Cada imóvel passa por um rigoroso processo de fiscalização, que exige rentabilidade mínima de 12% mesmo em cenários negativos. Em toda a plataforma, a plataforma mostra uma TIR média anual de 18,8%. As listagens geralmente se esgotam em menos de três horas, com investimentos normalmente variando de US$ 15.000 a US$ 40.000 por propriedade.

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Insira imóveis multifamiliares

A crise imobiliária não afeta apenas as moradias isoladas.

Como os preços das casas permanecem elevados e as taxas de hipotecas mantêm os pagamentos mensais elevados, muitos americanos permanecem mais tempo no mercado de arrendamento. Isto poderia apoiar a procura de propriedades multifamiliares – incluindo comunidades de apartamentos que albergam dezenas, centenas ou mesmo milhares de residentes sob o mesmo tecto.

Para os investidores, os imóveis multifamiliares podem oferecer exposição a um segmento grande e substancial do mercado imobiliário sem depender de uma única casa ou inquilino.

Num relatório preparado pelo JP Morgan (6), Al Brooks – Vice-Presidente do Commercial Banking Office – disse: “Acho que a habitação multifamiliar é definitivamente onde você deseja estar como investidor”.

Os investidores credenciados podem agora aproveitar esta oportunidade por meio de plataformas como Lightstone DIRECT, que dá aos investidores credenciados acesso a transações industriais e multifamiliares de propriedade única.

O modelo direto ao investidor do Lightstone DIRECT garante um alto nível de compatibilidade entre investidores individuais e proprietários-operadores institucionais verticalmente integrados – uma opção sofisticada e eficiente para investidores individuais que desejam diversificar em imóveis no mercado privado.

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No final das contas, não são apenas gigantes como a Berkshire que podem tirar vantagem do mercado imobiliário americano.

A barreira para investir em imóveis nunca foi tão baixa. Principal motivo: financiamento coletivo.

Plataformas de crowdfunding como a Arrival tornaram mais fácil para os investidores comuns obter exposição ao mercado imobiliário dos EUA sem comprar eles próprios uma propriedade inteira.

Apoiado por investidores de classe mundial como Jeff Bezos, Chegou permite que você invista em ações de casas para aluguel por apenas US$ 100 – tudo sem o incômodo de cortar grama, consertar torneiras com vazamento ou lidar com inquilinos difíceis.

O processo é simples: navegue por uma seleção de casas que foram avaliadas de acordo com sua avaliação e potencial de rendimento. Depois de encontrar um imóvel de que goste, selecione o número de ações que deseja comprar e relaxe enquanto começa a receber distribuições positivas de renda de aluguel de seu investimento.

Por um tempo limitado, quando você abre uma conta e adiciona $ 1.000 ou mais, Chegou creditará em sua conta uma parcela de 1%.

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Fontes de artigos

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Taylor Morrison (1); CNBC (2); S&P Global (3); Reserva Federal dos EUA (4); Corretor de imóveis.com (5); JPMorgan Chase (6)

Este artigo fornece apenas informações e não deve ser considerado um conselho. É fornecido sem qualquer tipo de garantia.