Os investidores que escolhem entre os ETF Fidelity MSCI Health Care Index (NYSEMKT:FHLC) e ETF State Street Health Care Select Sector SPDR (NYSEMKT:XLV) Você pode descobrir que o primeiro oferece uma exposição mais ampla à capitalização de mercado, enquanto o último oferece liquidez superior e um rendimento de dividendos mais alto nos últimos 12 meses.
Ambos os fundos visam o setor de saúde local, proporcionando exposição a fornecedores farmacêuticos, de biotecnologia e de equipamentos. Enquanto o FHLC cobre uma gama mais ampla de tamanhos de empresas, incluindo ações de média e pequena capitalização, o XLV concentra-se exclusivamente nos componentes de saúde do S&P 500.
Esta escolha entre uma ampla dispersão do mercado e uma concentração blue-chip é uma consideração fundamental para os investidores que desejam obter uma exposição direcionada ao setor.
Instantâneo (custo e tamanho)
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métrica
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FHLC
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XLV
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emissor
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lealdade
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SPDR
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relação de despesas
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0,08%
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0,08%
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Retorno de um ano (a partir de 18 de maio de 2026)
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18,59%
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16,86%
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rendimento de dividendos
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1,40%
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1,70%
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Beta
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0,61
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0,58
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AUM
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2,9 bilhões de dólares
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37,5 bilhões de dólares
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Beta mede a volatilidade dos preços em relação ao S&P 500; O Beta é calculado a partir de retornos mensais durante cinco anos. O retorno do ano representa o retorno total dos 12 meses seguintes. O rendimento de dividendos é o rendimento de distribuição final para 12 meses.
Ambos os fundos são extremamente rentáveis, com índices de despesas correspondentes de 0,08%. No entanto, o fundo State Street oferece um pagamento ligeiramente mais elevado para quem procura rendimento, com um rendimento de dividendos nos últimos 12 meses de 1,7% em comparação com 1,4% para o fundo Fidelity. Esta diferença no rendimento pode agradar àqueles que dão prioridade ao rendimento actual em detrimento de um crescimento recente ligeiramente superior.
Comparando desempenho e riscos
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métrica
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FHLC
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XLV
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Retirada máxima (5 anos)
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(17,70%)
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(17,10%)
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Crescimento de US$ 1.000 em 5 anos (retorno total)
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1.231 dólares
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US$ 1.284
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o que há dentro
O ETF State Street Health Care Select Sector SPDR oferece exposição concentrada a 60 grandes ações de saúde. Suas principais posições incluem Eli Lilly & Co. (NYSE: LLY) em 15,18%, Johnson e Johnson (NYSE: JNJ) em 10,42%, e AbbVie (NYSE: ABBV) em 7,09%. Lançado em 1998, oferece uma alocação de 100% ao setor de saúde e pagou US$ 2,51 por ação nos últimos 12 meses. Este fundo concentra-se exclusivamente em empresas estabelecidas com elevada liquidez encontrada no índice de referência S&P 500.
O ETF Fidelity MSCI Health Care Index usa uma estratégia muito mais ampla com 365 participações. Suas principais participações incluem Eli Lilly & Co. com 13,16%, Johnson & Johnson com 8,90% e AbbVie com 6,06%. O fundo, lançado em 2013, tem um dividendo de 12 meses de US$ 1,01 por ação. Ao acompanhar o índice MSCI USA IMI Health Care, capta pequenas e médias empresas que o seu concorrente ignora, embora permaneça totalmente investido em ações do setor da saúde.
Para obter mais orientações sobre como investir em ETFs, consulte o guia completo neste link.
O que isso significa para os investidores?
Para investidores que procuram ações do setor de saúde, o ETF State Street Health Care Select Sector SPDR (XLV) e o ETF Fidelity MSCI Health Care Index (FHLC) oferecem uma maneira eficiente de obter essa exposição. Este par de fundos adota abordagens muito diferentes, portanto, decidir em qual investir depende de qual estratégia melhor se adapta aos seus objetivos.
A XLV concentra as suas participações em empresas saudáveis do S&P 500. É por isso que lista apenas 60 participações, embora o seu AUM muito mais elevado possa atrair traders ativos. No entanto, mais de 25% do ETF está concentrado exclusivamente na Eli Lilly e na Johnson & Johnson. Como resultado, o desempenho do fundo é altamente dependente destes negócios.
O maior rendimento de dividendos da XLV e o foco em empresas de primeira linha poderão atrair investidores mais conservadores e aqueles que procuram comprar e manter no longo prazo.
O FHLC oferece um fundo muito mais diversificado, com mais de 300 participações, incluindo ações de média e pequena capitalização não disponíveis em XLV. Esta diversificação reduz a dependência de algumas empresas e abre o potencial para maiores lucros, uma vez que as empresas mais pequenas tendem a crescer mais rapidamente do que as suas congéneres de maior capitalização, como evidenciado pelo maior retorno anual da FHLC.
No entanto, as pequenas empresas tendem a apresentar um desempenho mais volátil, o que contribuiu para o maior declínio no beta e no máximo do FHLC. O FHLC destina-se a investidores que desejam uma ampla exposição ao setor da saúde e que se sentem confortáveis com mais risco e volatilidade como uma fuga ao potencial de retornos mais elevados.
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Robert Izquierdo ocupa cargos na Johnson & Johnson. The Motley Fool tem posições e recomenda AbbVie e Eli Lilly. O Motley Fool recomenda a Johnson & Johnson. O Motley Fool tem uma política de divulgação.
Better Health Care ETF: Fidelity’s FHLC vs. State Street’s XLV foi publicado originalmente por The Motley Fool
