Os investidores escolhem entre eles iShares iBoxx $ ETF de títulos com grau de investimento (NYSEMKT:LQD) e ETF de longo prazo Shuab EUA (NYSEMKT:SCHQ) Deve ponderar os custos mais baixos e a segurança de tesouraria face aos rendimentos mais elevados do crédito empresarial.
Esses dois fundos fornecem faixas separadas para exposição a juros fixos, ajudando os investidores a equilibrar rendimento e segurança. O fundo iShares concentra-se num amplo cabaz de obrigações empresariais com grau de investimento, enquanto o fundo Schwab concentra-se exclusivamente no longo prazo do mercado do Tesouro dos EUA. Cada um acarreta riscos diferentes relativamente à qualidade do crédito e à sensibilidade das taxas de juro em ambientes económicos em mudança.
Instantâneo (custo e tamanho)
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métrica |
LQD |
SCHQ |
|---|---|---|
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emissor |
iShares |
Schwab |
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relação de despesas |
0,14% |
0,03% |
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Retorno de um ano (a partir de 3 de junho de 2026) |
6,10% |
5,20% |
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rendimento de dividendos |
4,60% |
4,80% |
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Beta |
0,44 |
0,49 |
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AUM |
29,9 bilhões de dólares |
765,6 milhões de dólares |
Beta mede a volatilidade dos preços em relação ao S&P 500; O Beta é calculado a partir de retornos mensais durante cinco anos. O retorno do ano representa o retorno total dos 12 meses seguintes. O rendimento de dividendos é o rendimento de distribuição final de 12 meses.
O fundo Schwab é visivelmente mais barato, com um índice de despesas de 0,03% em comparação com 0,14% do LQD. Os investidores também podem desfrutar de um pagamento ligeiramente superior, uma vez que o SCHQ oferece um rendimento de dividendos de 4,80%.
Comparando desempenho e riscos
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métrica |
LQD |
SCHQ |
|---|---|---|
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Retirada máxima (5 anos) |
(24,90%) |
(40,90%) |
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Crescimento de US$ 1.000 em 5 anos (retorno total) |
998 dólares |
762 dólares |
o que há dentro
ETF de longo prazo Shuab EUA (NYSEMKT:SCHQ) Detém 100 posições e concentra-se tanto quanto possível no retorno total do mercado obrigacionista dos EUA a longo prazo. A sua exposição sectorial reportada inclui 91% de numerário e outros, 5% de tecnologia e 3% de serviços de comunicações. As principais participações incluem Tesouraria Wi com 2,29%, Tesouraria com 2,11% e Emissão Adicional de Wi com 1,37%. Este fundo foi lançado em 2019 e pagou US$ 1,48 por ação nos últimos 12 meses. A sua estratégia torna-o altamente sensível às flutuações das taxas de juro, que podem provocar oscilações significativas de preços.
iShares iBoxx $ ETF de títulos com grau de investimento (NYSEMKT:LQD) concentra-se, em vez disso, em títulos corporativos denominados em dólares americanos com grau de investimento. Este fundo de renda fixa reporta três participações e é altamente diversificado, pois nenhuma posição ultrapassa 0,20% da carteira. Foi lançada em 2002 e tem um dividendo de 12 meses de US$ 4,96 por ação. Ao dar prioridade à dívida empresarial, o fundo evita o foco soberano direto do SCHQ, mas permanece sensível à saúde do crédito dos emitentes subjacentes. O fundo procura resultados de investimento consistentes com um padrão de referência de dívida empresarial de qualidade.